Dos and Don’ts for Retail Investors in Trading

There are a lot of things to consider when you’re first starting to invest in stocks. It can be overwhelming, from picking the right broker to finding the best stocks for your portfolio. And if you’re a retail investor, there’s even more, to think about. 

That’s why we’ve put together this list of dos and don’ts for retail investors. 

By following these simple tips, you can avoid some of the most common mistakes beginner investors make

List of Most Common Mistakes Beginner Investors Make

  • Do Your Research 
  • Don’t Follow the Herd 
  • Do you Have a Plan 
  • Don’t Overcomplicate Your Portfolio 
  • Do Consider Taxes 
  • Don’t Forget About the Fees 
  • Do Stay disciplined 
  • Don’t Panic 
  • Do Review Your Portfolio Regularly 
  • Don’t Forget to Have Fun 

1. Do Your Research 

The most important thing a retail investor can do is research the companies they are considering investing in. This means reading their financial reports, understanding their business models, and knowing their competitive landscape. 

2. Don’t Follow the Herd 

Just because everyone else is buying a certain stock doesn’t mean you should too. When it comes to investing, it’s important to think for yourself and make your own decisions. 



3. Do you Have a Plan 

Before you start investing, it’s important to have a plan. This means setting goals, understanding your risk tolerance, and knowing how much you’re willing to invest. 

4. Don’t Overcomplicate Your Portfolio 

One of the biggest mistakes beginner investors make is overcomplicating their portfolios. So instead of investing in a bunch of different stocks, focus on a few that you really believe in. 

5. Do Consider Taxes 

When you’re investing, it’s important to consider taxes. This includes both the taxes you’ll pay on your gains and the taxes you’ll pay on your dividends. 

6. Don’t Forget About Fees 

Another mistake that beginner investors need to remember about fees. When you’re buying and selling stocks, commissions and other fees can eat into your profits. 

7. Do Stay disciplined 

Keeping discipline is essential to your success as an investor. This means sticking to your plan and not letting emotions influence your decisions. 

8. Don’t Panic 

When the stock market starts to dip, it’s easy to panic. But it’s important to remember that the market is constantly fluctuating and that this is just part of the process. 

9. Do Review Your Portfolio Regularly 

It’s important to review your portfolio regularly to make sure it’s still on track to meet your goals. This means rebalancing as needed and ensuring your asset allocation is still appropriate. 

10. Don’t Forget to Have Fun 

Remember to have fun and enjoy the process when investing. It can be hard work, but it doesn’t have to be all doom and gloom. After all, you’re investing for your future!

Dos And Don'Ts For Retail Investors In Trading
Dos and Don’ts for Retail Investors in Trading

Dos and Don’ts for Retail Investors

Check out the List Carefully to know about the most common Dos and Don’ts for Retail Investors in Finance and Trading:

  1. Make sure you deal only with registered intermediaries. Registration certificates allow you to take action against the intermediary if something goes wrong.
  2. Capital protection schemes that promise fixed/guaranteed/regular returns should be avoided. Brokers, their authorized persons, or any of their associates, cannot ensure or guarantee returns on your investment or enter into loan agreements with you for the purpose of paying interest on your funds. 
  3. If a broker defaults on any arrangement/agreement of indicative return, the Exchange will not accept funds or securities given to the broker.
  4. It is important that you fill out all the required details in the KYC document by yourself and receive a duly signed copy from your broker. Ensure all the conditions you agreed to and accepted have been met.
  5. Keep your contact details updated with the stock broker, such as your mobile phone number and e-mail address. E-mail and mobile numbers must be provided to your broker for updating Exchange records. 
  6. In the event you do not receive messages from the Exchange/Deposits regularly, you should immediately contact your Stock Broker/Exchange.
  7. If you have your own e-mail account and are computer savvy, consider electronic (e-mail) contract notes/financial statements.
  8. Don’t ignore any e-mails or SMS messages you receive from the Exchange regarding your trades. Ensure that the same corresponds with the Contract notes/Statement of accounts you received from your broker. 
  9. If there is any discrepancy with your broker’s contract note/statement of accounts, contact your broker in writing immediately.
  10. Account settlement frequency should be checked. Running account clients should make sure their broker settles their accounts and sends them statements of accounts regularly, at least once every 90 days (or 30 days if they have opted for 30-day settlements).
  11. The Exchange can only accept your claim if your broker defaults up to 90 days.
  12. Maintain a regular process of verifying Consolidated Accounts Statements (CASs) received from Depositories and reconciling them with your trades/transactions.
  13. Ensure that the pay-out of funds/security reaches your account within one working day. When you trade, ensure you receive your Contract Notes within 24 hours.
  14. The NSE website also offers a trade verification facility that you can use.
  15. Keeping funds idle with the stock broker is not a good idea. If your broker defaults, the Exchange will not accept claims for funds without transactions on the Exchange.
  16. Securities cannot be transferred as margin by brokers. Client securities pledged to the broker as margin/collateral must remain in the client’s account. 
  17. Clients are prohibited from placing securities with brokers, associates, or authorized persons of brokers for any reason. Brokers can only take securities belonging to clients to settle securities sold by clients.
  18. It is important to avoid falling victim to scammers who send e-mails and SMSs promising huge profits if you trade in stocks or securities.
  19. The stock broker must be specified all rights that he is authorized to exercise in his PoA (Power of Attorney) and for how long a power of attorney is valid. As per SEBI / Exchanges, PoA is not a mandatory requirement.
  20. Observe the messages exchanges send regarding funds and securities balances reported by trading members weekly. If there are any discrepancies, contact the Exchange immediately.
  21. Don’t share your password (internet account) with anyone. Sharing your password is the same as sharing your house’s primary door key.
  22. For the purpose of trading, please do not transfer funds to anyone other than a SEBI-registered stock broker, including an authorized person or associate.

Read: Finance News by AFPR News



निवेशक क्या करें और क्या न करें:

  1. केवल रेजिस्टर्ड स्टॉक ब्रोकर के साथ ही व्यवहार/अनुबंध करें – जिस ब्रोकर के साथ आप लेन-देन कर रहे हों, उसके रेजिस्ट्रेशन सर्टिफिकेट की जाँच कर लें।
  2. फिक्सड/गारंटीकृत/नियमित रिटर्न/कैपिटल प्रोटेक्शन प्लान्स से सावधान रहें। ब्रोकर या उनके औथोरइज्ड व्यक्ति या उनका कोई भी प्रतिनिधि/कर्मचारी आपके इन्वेस्ट पर फिक्सड/गारंटीकृत/नियमित रिटर्न/कैपिटल प्रिजरवेसन देने के लिए औथोरइज्ड नहीं है या आपके द्वारा दिये गए पैसो पर ब्याज का भुगतान करने के लिए आपके साथ कोई लोन समझौता करने के लिए औथोरइज्ड नहीं है। कृपया ध्यान दें कि आपके खाते में इस प्रकार का कोई व्यवहार पाए जाने पर आपका दिवालिया/निष्कासित ब्रोकर संबंधी दावा निरहन कर दिया जाएगा।
  3. कृपया आपने ‘केवाईसी’ (KYC) पेपर में सभी जरूरी जानकारी खुद भरें और ब्रोकर से अपने ‘केवाईसी’ पेपर की नियम अनुसार साइन की हुई प्रति प्राप्त करें। उन सभी शर्तों की जांच करें जिन्हें आपने सहमति और स्वीकृति दी है।
  4. सुनिश्चित करें कि आपके स्टॉक ब्रोकर के पास हमेशा आपका नया और सही कांटैक्ट डिटेल हो जैसे ईमेल आईडी/मोबाइल नंबर। ईमेल और मोबाइल नंबर जरूरी है और एक्सचेंज रिकॉर्ड में अपडेट के लिए आपको अपने ब्रोकर को मोबाइल नंबर देना होगा। यदि आपको एक्सचेंज/डिपॉजिटरी से नियमित रूप से संदेश नहीं मिल रहे हैं, तो आपको स्टॉक ब्रोकर/एक्सचेंज के पास इस मामले को उठाना चाहिए।
  5. इलेक्ट्रॉनिक (ई-मेल) कॉन्ट्रैक्ट नोट्स/फाइनेंशियल डिटेल्स का चयन सिर्फ तभी करें जब आप खुद कंप्यूटर के जानकार हों और आपका अपना ई-मेल अकाउंट हो और आप उसे प्रतिदिन/नियमित देखते हो।
  6. आपके द्वारा किए गए ट्रेड के लिए एक्सचेंज से प्राप्त हुए किसी भी ईमेल/एसएमएस को अनदेखा न करें। अपने ब्रोकर से मिले कॉन्ट्रैक्ट नोट/अकाउंट के डिटेल से इसे वेरिफ़ाई करें। यदि कोई गड़बड़ी हो, तो अपने ब्रोकर को तुरंत इसके बारे में लिखित रूप से सूचित करें और यदि स्टॉक ब्रोकर जवाब नहीं देता है, तो एक्सचेंज/डिपॉजिटरी को तुरंत रिपोर्ट करें।
  7. आपके द्वारा निश्चित की गई अकाउंट के सेटलमेंट कि फ्रिक्वेन्सी की जांच करें। यदि आपने करेंट अकाउंट (running account) का ऑप्शन चुना है, तो कृपया कन्फ़र्म करें कि आपका ब्रोकर आपके अकाउंट का नियमित रूप से सेटलमेंट करता है और किसी भी स्थिति में 90 दिनों में एक बार ( यदि आपने 30 दिनों के सेटलमेंट का विकल्प चुना है तो 30 दिन) डिटेल्स भेजता है । कृपया ध्यान दें कि आपके ब्रोकर द्वारा डिफॉल्ट होने की स्थिति में एक्सचेंज द्वारा 90 दिनों से अधिक की अवधि के दावे एक्सैप्ट नहीं किए जाएंगे।
  8. डिपॉजिटरी से प्राप्त जॉइंट अकाउंट की जानकारी (Consolidated Account Statement- CAS) नियमित रूप से वेरिफ़ाई करते रहें और अपने ट्रेड/लेनदेन के साथ सामंजस्य स्थापित करें।
  9. कन्फ़र्म करें कि पे-आउट की तारीख से 1 वर्किंग डे के भीतर आपके खाते में धनराशि/सिक्योरिटी (शेयर) का पेमेंट हो गया हो। कन्फ़र्म करें कि आपको अपने ट्रेड के 24 घंटों के भीतर कॉन्ट्रैक्ट नोट मिलते हों।
  10. एनएसई की वेबसाइट पर ट्रेड वेरिफिकेशन की सुविधा भी उपलब्ध है जिसका उपयोग आप अपने ट्रेड के वेरिफिकेशन के लिए कर सकते हैं।
  11. ब्रोकर के पास अनावश्यक बैलेंस न रखें। कृपया ध्यान रहे कि ब्रोकर के दिवालिया निष्कासित होने पर उन खानों के दावे स्वीकार नहीं होंगे जिनमें 90 दिन से कोई ट्रेड ना हुआ हो।
  12. ब्रोकर्स को सिक्यूरिटि के ट्रांसफर को मार्जिन के रूप में स्वीकार करने की अनुमति नहीं है। मार्जिन के रूप में दी जाने वाली सिक्योरिटी ग्राहक के अकाउंट में ही रहनी चाहिए और यह ब्रोकर को गिरवी रखी जा सकती हैं। ग्राहकों को किसी भी कारण से ब्रोकर या ब्रोकर के सहयोगी या ब्रोकर के औथोरइज्ड व्यक्ति के साथ कोई सिक्यूरिटी रखने की अनुमति नहीं है। ब्रोकर केवल कस्टमर द्वारा बेची गई सिक्योरिटी के डिपोजिट करने के लिए ग्राहकों से संबंधित सिक्योरिटी ले सकता है।
  13. भारी मुनाफे का वादा करने वाले शेयर/सिक्योरिटी में व्यापार करने का लालच देकर ईमेल और एसएमएस भेजने वाले धोखेबाजों के झांसे में न आएं। किसी को अपना यूजर आईडी और पासवर्ड ना दें। आपके सारे शेयर या बैलेंस शून्य हो सकता है। यह भी हो सकता है कि आपके खाते में बड़ी राशि की वसूली निकल आए।
  14. पीओए (पावर ऑफ अटॉर्नी) देते समय सावधान रहें – सभी अधिकार जिनका स्टॉक ब्रोकर प्रयोग कर सकते हैं और समय सीमा जिसके लिए पीओए मान्य है, इसे स्पष्ट रूप से बताएँ। यह ध्यान रहे कि सेबी/एक्सचेंजों के अनुसार पीओए अनिवार्य / आवश्यक नहीं है।
  15. ब्रोकर द्वारा रिपोर्ट किए गए फंड और सिक्योरिटी बैलेंस के बारे में साप्ताहिक आधार पर एक्सचेंज द्वारा भेजे गए मैसेजों की जांच करें और यदि आप इसमें कोई अंतर पाते हैं, तो तुरंत एक्सचेंज को शिकायत करें।
  16. किसी के साथ पासवर्ड (इंटरनेट अकाउंट) शेयर न करें। ऐसा करना अपने सुरक्षित पैसे शेयर करने जैसा है।

कृपया सेबी के रेजिस्टर्ड स्टॉक ब्रोकर के अलावा किसी औथोरइज्ड व्यक्ति या ब्रोकर के सहयोगी सहित किसी को भी ट्रेडिंग के उद्देश्य से फंड ट्रांसफर न करें

Information to Investors in India:

The Exchange has introduced trading in Rights Entitlement w.e.f. May 20, 2020. The trades executed, if any, for Rights Entitlement in Capital Market shall form part of the attached file. Rights Entitlement should not be mistaken for ordinary shares, and unless Rights Entitlement are exercised, they will lose value, and no rights (shares) will be available to the investor. The buyer of the Rights Entitlement is required to subscribe for the same before the Issue Closing Date, else the same will lapse, and no shares will be allotted.



If you or any investor need any clarification, please call on our toll-free number, 1800 266 0050 (select option 5 – UCI & Trade Alerts). You can also e-mail us at [email protected], quoting your PAN, Mobile no. and your query.

Also, Read: Mandatory Block mechanism and Validation of Instructions for Pay-In of Securities

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